Özel Bankacılık alanında çalışmak için tam bir donanım, belirli bir bankacılık tecrübesi, iyi bir piyasa bilgisi ve takibi ve Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) lisanslarının mevcut olması gerekir. Artık değişen yasalarla birlikte bazı görev ve pozisyonlarda lisanslamaların önemi çok fazla arttı. Tüm bunların dışında prezantabl, güler yüzlü ve insan ilişkilerinde etkili olan kişiler iyi bir Özel Bankacılık Müşteri Temsilcisi olabilir.